PacWest(PACW)와 Western Alliance(WAL)는 화요일 투자자들이 어려움을 겪고 있는 지역 은행의 최악의 상황이 끝나지 않았다고 우려하면서 하락했습니다.
JP모건 체이스(JPM)가 2개월간의 혼란 끝에 은행 시스템의 안정성을 회복하기 위해 고안된 거래에서 퍼스트 리퍼블릭(FRC)의 과반수 지분을 매입한 지 하루 만에 오전 거래에서 20% 이상 하락했습니다.
자이언스(ZION), 코메리카(CMA), 키(KEY) 등 다른 지역 은행들도 하락했다.
3월 10일과 3월 12일 Silicon Valley Bank 및 Signature Bank의 실패에 이어 First Republic의 금융 기관에는 PacWest 및 Western Alliance가 포함됩니다.
퍼스트 리퍼블릭과 같은 두 대출 기관은 고객이 대형 은행의 보안 또는 MMF가 제공하는 더 높은 수익률을 원함에 따라 1분기에 상당한 양의 예금을 잃었습니다. PacWest는 예금의 17%, Western Alliance는 11%, First Republic은 41%를 잃었습니다.
PacWest와 Western Alliance는 모두 주요 수익성 지표에서 하락세를 기록했는데, 이는 자금조달 비용과 이자율이 상승함에 따라 지역 은행 사업이 더욱 어려워지고 있다는 신호입니다.
제이미 다이먼 JP모건 최고경영자(CEO)를 포함해 몇몇 은행 간부들은 은행 시스템에 대한 우려가 퍼스트 리퍼블릭의 압류와 매각으로 가라앉아야 한다고 주장했다.
또 다른 대형 은행 CEO인 Citigroup(C)의 Jane Fraser는 월요일 Yahoo Finance와의 인터뷰에서 “눈에 띄는 안도감”을 언급했습니다. 그는 퍼스트 리퍼블릭을 “자산 부채 관리를 제대로 수행하지 못하는 소규모 은행의 마지막 주요 불확실성”이라고 불렀습니다.
이러한 은행들에 대한 새로운 압력 포인트는 일부 대출 기관의 가치가 하락할 것이라고 베팅하는 공매도일 수 있습니다. 이 투자자들은 퍼스트 리퍼블릭과 실리콘 밸리 은행에 대한 베팅에서 깔끔한 수익을 올렸습니다.
Odeon Capital Group의 금융 전략가인 Dick Bowe는 월요일 야후 파이낸스와의 인터뷰에서 “사자에게 사슴이 쫓기고 있으며 사자는 다른 사슴에게 덤벼들 것”이라고 말하며 더 많은 은행 도산을 예측했습니다.
투자자들은 고정 금리 모기지 포트폴리오가 많고 상업용 부동산이 많으며 은행의 실제 가치와 게시된 가치 사이의 격차가 있는 은행을 찾고 있다고 그는 말했습니다.
그는 사람들이 엄청난 돈을 벌었다고 말했습니다. “SVP를 폐업시킨 사람들, 대표적인 대실패로 이득을 본 사람들, 제1공화국에서 서서히 죽어가는 사람들, 그들은 많은 돈을 벌었습니다.
“그들은 다른 목표를 찾기 위해 주위를 둘러봅니다.”
일부 은행주에 대한 하향 압력은 기업 고객들로부터 더 많은 예금 유출로 이어질 수 있다고 Goldman Sachs의 지역 은행 전무 이사인 Ryan Nash가 말했습니다.
내쉬는 “이는 위험 신호를 일으키기 시작하고 기업 재무와 CFO는 ‘다각화에 대해 생각해야 할 것 같다’고 말합니다.”라고 덧붙였습니다.
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